Вклады физических лиц с Альфа-Банком

Альфа Банк вклады физических лиц 2019

Альфа-Банк является крупнейшим частным банком в России. Множество разработанных программ и передовых финансовых продуктов — залог успеха и положительной репутации банка.

Интересно, что руководство банка старается разрабатывать именно продукты для целевой аудитории. Привлекают клиентов не объемом и масштабом, а качеством и выгодностью предлагаемых условий.

Альфа Банк вклады физических лиц 2019

Альфа-Банк — крупнейший частный банк РФ с отличной репутацией и высоким рейтингом

Вклады для физических лиц от Альфа-Банка предлагают выгодные процентные ставки и комфортные условия для размещения собственных средств. Всего предлагается три депозитных программы на выбор под конкретные условия и требования клиента:

  1. «Победа +»;
  2. «Потенциал +»;
  3. «Львиная доля».

Четвертый вид депозита «Премьер +» доступен к открытию только обладателям пакета «А-клуб».

Начнем с вклада, который принесет клиенту наибольший доход из возможных: «Победа +». Это депозит, процентная ставка по которому одна из самых высоких. Безусловно, по сравнению с иными депозитными программами данного банка.

Альфа Банк вклады физических лиц 2019 Победа +

Стандартный банковский вклад с повышенной ставкой и невозможностью снятия или пополнения

Основное условие — максимальный доход при невозможности снятия средств, а также пополнения счета.

  1. Максимальная ставка для вкладчиков — 8,26% годовых. Рассчитана с учетом капитализации, а также при условии приобретения пакета услуг «А-клуб»;
  2. Размер процентной ставки напрямую зависит от уровня обслуживания клиента: участие в программах, наличие одного из пакетов услуг, либо уровень линейки пластиковых карт;
  3. Минимальная сумма вклада — 10000 рублей/500 долларов/500 евро;
  4. Срок вклада — от 92 дней до 3 лет;
  5. Способы начисления процентов — капитализация, либо перевод на дополнительно открытый экспресс — счет;
  6. Возможность автоматической пролонгации на особых условиях;
  7. Открытие без посещения отделения банка: «Альфа-Клик» — с персонального компьютера, либо «Альфа-Мобайл» — со смартфона;
  8. Если вы не являетесь держателем одного из пакетов услуг от Альфа-Банка и открываете вклад в отделении, либо через горячую линию банка, ставка будет ниже на 0,20%.

Под капитализацией процентов понимается прибавление начисленной суммы процентов к основной сумме вклада. То есть, при очередном начислении процентов, сумма вклада вырастет, а последующие начисления процентов будет уже на нее.

Если вы не желаете отправлять начисленные проценты на увеличение основной суммы депозита, то банк будет перечислять средства на дополнительный экспресс-счет, который автоматический открывается к каждому вкладу.

Их можно вывести на собственную банковскую карту, либо получить наличными в отделении.

Альфа Банк ставки по вкладам

Так как Альфа-Банк предлагает разные процентные ставки под каждый пакет услуг, рассмотрим основные позиции, которые могут заинтересовать.

  • При отсутствии пакета услуг и карт банка. С капитализацией процентов.

Сумма/срок

92 дня

184 дня

276 дней

1 год

550 дней

2 года

3 года

От 10000

5,53%

5,56%

5,71%

6,38%

6,59%

6,81%

7,16%

От 300000

5,63%

5,67%

5,81%

6,49%

6,70%

6,92%

7,28%

От 1000000

5,73%

5,77%

5,91%

6,59%

6,81%

7,03%

7,40%

От 5000000

5,83%

5,87%

6,02%

6,70%

6,92%

7,15%

7,52%

  • При отсутствии пакета услуг и карт банка. Без капитализации процентов (то есть, с выводом на экспресс-счет и дальнейшее снятие).

Сумма/срок

92 дня

184 дня

276 дней

1 год

550 дней

2 года

3 года

От 10000

5,50%

5,50%

5,60%

6,20%

6,30%

6,40%

6,50%

От 300000

5,60%

5,60%

5,70%

6,30%

6,40%

6,50%

6,60%

От 1000000

5,70%

5,70%

5,80%

6,40%

6,50%

6,60%

6,70%

От 5000000

5,80%

5,80%

5,90%

6,50%

6,60%

6,70%

6,80%

Как можно заметить, капитализация процентов по счету играет весомую роль в размерах начисляемых дивидендов именно в долгосрочной перспективе. Чем больше срок вклада с капитализацией, тем выше процентная ставка и, соответственно, ваш чистый доход.

Альфа Банк ставки по вкладам

Чем выше ваш уровень обслуживания в банке, а также приобретенный пакет, тем выше возможная ставка по депозиту

Для пакетов «Эконом», «Оптимум», «Комфорт», «Максимум+», «Премиум» и «Альфа Private» действуют повышенные ставки. Они также отличаются между собой за счет капитализации процентов, либо их вывода из оборота.

Максимальная ставка в 8,26% возможна только при сумме вклада от 5 миллионов рублей на срок 3 года.

Максимальный процент по долларовому вкладу — 2,86% годовых. Для евро ставка едина — 0,01% годовых.

Указанные процентные ставки действуют с 01 мая 2019 года и являются актуальными на момент выхода статьи — конец мая-июнь.

Обратите внимание, что данный вид вклада не предусматривает пополнения или снятия средств со счета. В случае досрочного расторжения договора, банк пересчитывает начисленные проценты исходя из ставки 0,005% годовых.

Предположим, что мы готовы вложить 100000 рублей на 3 месяца. Без наличия карты банка и пакета услуг. Без пополнения, а также с ежемесячной капитализацией начисленных процентов.

Согласно расчету доходности с помощью калькулятора на официальном сайте, ориентировочная процентная ставка — 5,53%. Общая сумма начисленных процентов (наша чистая прибыль) — 1394 рубля. Общая сумма к возврату — 101394 рубля.

Альфа Банк ставки по вкладам калькулятор

Калькулятор помогает рассчитать предварительную ставку. Окончательное решение по ее определению за банком

Депозиты в Альфа Банке на сегодня

Второй рассматриваемый депозит — «Потенциал +». Предлагает индивидуальные условия для движения средств по счету. Предусматривает возможность снятия средств, а также пополнения.

Хотим отметить, что с 1 февраля 2019 года, вклад доступен к открытию только обладателям пакетов «А-клуб», «Максимум +» и «Премиум».

  1. Максимальная ставка по вкладу — до 6,4% годовых;
  2. Процентная ставка напрямую зависит от пакета услуг и уровня обслуживания клиента;
  3. Минимальная сумма для открытия — 10000 рублей/500 долларов;
  4. Срок вклада — от 92 до 1095 дней. Присутствует возможность самостоятельного определения временных рамок;
  5. Возможность частичного снятия средств, а также пополнения;
  6. Открытие для действующих клиентов доступно в Онлайн-банкинге.

Минимальная сумма для пополнения — 5000 рублей/200 долларов. Снятие средств возможно до не снижаемого остатка. Автоматическое продление — не предусмотрено. Капитализация процентов по счету — обязательна.

Депозиты в Альфа Банке на сегодня

Универсальный счет, который предусматривает как пополнение, так и снятие средств

Рассмотрим таблицу процентных ставок и сроков по наиболее доступным программам из возможных — «Максимум +» и «Премиум».

Сумма/срок

От 92 дней

От 184 дней

От 245 дней

От 306 дней

От 365 дней

От 550 дней

730-1095 дней

От 10000

5,50%

5,50%

5,60%

5,90%

6,00%

6,00%

6,00%

От 300000

5,60%

5,60%

5,70%

6,00%

6,10%

6,10%

6,10%

От 1000000

5,70%

5,70%

5,80%

6,10%

6,20%

6,20%

6,20%

От 5000000

5,80%

5,80%

5,90%

6,20%

6,30%

6,30%

6,30%

Максимальная ставка в 6,4% годовых доступна держателям пакета «Альфа Private» при сумме вклада от 5 миллионов рублей на срок от 730 дней.

В случае, если снятие средств снизило сумму вклада ниже первоначального порога, то договор между сторонами расторгается, а проценты пересчитываются исходя из ставки 0,005%.

Правила пополнения депозита. Вклад, который размещен на срок:

  1. От 92 дней, пополняется не менее чем за 20 дней до окончания срока действия договора;
  2. От 184 дней — не менее 40;
  3. 245 — не менее 60;
  4. 306 — не менее 75;
  5. От 1 года — не менее 110;
  6. 550 — не менее 150;
  7. 730 — не менее 220.

Максимальная сумма депозита с учетом пополнения и первоначальной суммой в 10000 рублей — 2,5 миллиона.

Не снижаемый остаток во всех случаях равняется первоначальной сумме при открытии вклада.

Предположим, что мы решили вложить 100000 рублей на 365 дней с пакетом услуг «Максимум +». Выбрали вариант с пополнением и частичным снятием.

Не внося средства и не снимая их со счета, получим следующий предварительный расчет:

Депозиты в Альфа Банке на сегодня калькулятор

При пополнении или снятии средств со счета, сумма, естественно, будет абсолютно другой

Альфа Банк вклады 2019

Третий депозит, который доступен к открытию только до 31 мая 2019 года — «Львиная доля».

Несмотря на ограниченный срок открытия, начисление процентов по данному предложению будет происходить по условиям договора до срока его окончания.

Альфа Банк вклады 2019

Вклад, который доступен к оформлению до 31 мая 2019 года

  1. Максимальная процентная ставка — до 7,90% годовых;
  2. Без возможности снятия и пополнения;
  3. Срок вклада — от 1 года до 3 лет;
  4. Открытие через «Альфа-Мобайл», отделение банка, либо по телефону горячей линии.

Условие/срок

1 год

1,5 года

2 года

3 года

С выводом начисленных процентов

7,02%

7,08%

7,18%

7,11%

Капитализация

7,25%

7,45%

7,70%

7,90%

Предусмотрены ограничения на минимальную сумму депозита, которая зависит от способа открытия вклада:

  • Для мобильного приложения «Альфа-Мобайл» — 50000 рублей;
  • В отделении банка, либо через оператора горячей линии — 500000 рублей.

Максимальная сумма вклада — не ограничена.

Досрочное расторжение договора подразумевает пересмотр процентной ставки и полный перерасчет. Штрафная ставка — 0,005%.

Четвертый депозит доступный к открытию только пользователям пакета «А-клуб» — «Премьер +». Вклад ориентирован на постоянное пополнение основной суммы.

  1. Максимальная процентная ставка — 6,8% годовых;
  2. Процентная ставка напрямую зависит от категории обслуживания и пакета услуг;
  3. Минимальная сумма для открытия — 10000 рублей/500 долларов;
  4. Срок вклада — от 92 дней до 1 года;
  5. Возможность пополнения. Растущий процент. Снятие — не предусмотрено;
Альфа Банк вклады 2019 Премьер +

Вклад, который предусматривает возможность постоянного пополнения

Дополнительные условия для открытие и ведения депозита:

  • Пополняйте вклад. Чем больше основная сумма, тем больше начисляемый процент;
  • Минимальная сумма для пополнения — 5000 рублей/200$;
  • Автоматическая пролонгация не предусмотрена;
  • Обязательная капитализация процентов.

Рассмотрим зависимость процентных ставок от суммы и срока вклада:

Сумма/срок

92 дня

184 дня

276 дней

1 год

От 10000

5,90%

6,00%

6,10%

6,50%

От 300000

6,00%

6,10%

6,20%

6,60%

От 1000000

6,10%

6,20%

6,30%

6,70%

От 5000000

6,20%

6,30%

6,40%

6,80%

В случае, когда сумма депозита переходит в следующий диапазон, применяется соответствующая повышенная ставка со следующего рабочего дня. Начисление процентов происходит на всю сумму с учетом капитализации.

Досрочное расторжение договора также несет штрафные санкции: полный перерасчет по ставке 0,005% годовых.

Альфа Банк вклады физических лиц

Для того, чтобы начать свою деятельность и разместить средства, вам достаточно:

  • Обратиться в любое отделение Альфа-Банка;
  • По телефону горячей линии: 8-800-200-00-00;
  • Для действующих клиентов банка — через мобильное приложение «Альфа-Мобайл», либо через Онлайн-банкинг «Альфа-Клик».

Пополнение депозита возможно как у операциониста в отделении, так и с помощью Онлайн-банкинга, который позволит совершить перевод с карт или счетов других банков.

Альфа Банк вклады физических лиц

Онлайн — банкинг позволяет контролировать и совершать множество операций. Следите за своими финансами.

После окончания срока депозита, средства можно наличными в отделениях Альфа-Банка, либо безналичным переводом. В том числе, средства можно перевести на накопительный счет Альфа-Банка.

После окончания срока договора, средства будут зачислены на экспресс-счет, который автоматический открывается для каждого вклада.

Обратите внимание, что Альфа-Банк является участником системы обязательного страхования вкладов. Это означает, что все средства вкладчиков, размещенные на счетах, депозитах и вкладах, защищены государством.

В случае наступления страхового случая, государство гарантирует возмещение убытков на сумму до 1,4 миллионов рублей.

Если ваши накопления размещены в нескольких финансовых организациях, то для каждой из них применяется возмещение.

Банковские вклады — это наиболее безопасный инструмент для хранения и защиты ваших сбережений. При грамотном подходе и верном расчете, денежные средства могут принести вам весомый доход.

Внимательно изучайте предлагаемые условия и выбирайте именно тот вариант, который будет удобен для вас.

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...
Предыдущая запись Внести наличные на карту Райффайзенбанка
Следующая запись Кредитные карты Альфа-Банка

Ваш комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *