Сбербанк Управление Активами

ПИФы Сбербанка

Достаточно часто мы рассказываем о самых простых способах инвестирования и начала своей деятельности на этой стезе.

Банки привлекают средства населения самыми различными способами и актуализация инвестирования среди простых людей тому подтверждение.

АО «Сбербанк Управление Активами» — подразделение одноименного банка, которое за долгое время заработало самую безупречную репутацию и доказало свою состоятельность среди инвесторов.

ПИФы Сбербанка

АО Сбербанк Управление Активами — управляющая компания, которая собрала лучших специалистов в области инвестирования и финансов

Сбербанк пытается максимально упростить процедуру инвестирования и сделать эту среду доступной любому человеку, который не желает вкладывать свои денежные средства в малодоходные депозиты.

Действительно, когда речь идет об инвестировании, то разница в возможных доходах существенна. Велики ли риски? Как и в любом финансовом вопросе — они просто есть.

В этой статье хотелось бы обсудить Паевые Инвестиционные Фонды (ПИФы), в которые можно действительно вкладывать свои деньги, не разбираясь в инструментах и принципах инвестирования.

Сбербанк делает серьезную ставку на них и предлагает своим клиентам не плохие условия сотрудничества.

В другой нашей статье мы уже рассказывали о ИИС, налоговом вычете и иных аспектах вопроса инвестирования.

Когда выгодны ПИФы?

  1. При минимальной сумме инвестирования до 400000 рублей — оптимальный вариант это Индивидуальный Инвестиционный Счет;
  2. От 400000 рублей до 1 миллиона рублей — ИИС с вкладами в ПИФы;
  3. Для суммы от 1 миллиона рублей наиболее результативными вариантами будут стратегии доверительного управления.

Ознакомиться с общей информацией и обучающими материалами, а также начать свою инвестиционную деятельность можно не выходя из дома.

Вам достаточно мобильного приложения Сбербанк Управление Активами, а также открытие ИИС.

ПИФы Сбербанка приложение

Приложение позволяет полноценно управлять вашим портфелем и следить за изменениями

Приложение позволит вам полностью контролировать финансовый процесс и знакомиться с аналитикой профессионалов:

  1. Управление и изменение собственного портфеля;
  2. Отслеживание общей динамики портфеля и каждого фонда в частности;
  3. Выбирайте, изучайте информацию, погашайте или приобретайте паи любого доступного фонда;
  4. Ознакомьтесь с готовыми решениями и профессиональными советами гуру инвестирования Сбербанка.

Почему Сбербанк?

  • Признанный лидер на российском рынке открытых паевых фондов;
  • Более 20 открытых паевых инвестиционных фондов в управлении;
  • Наивысшие рейтинги надежности от мировых агентств;
  • Более 814 миллиардов рублей под управлением на 2019 год;
  • Доля рынка открытых ПИФов более 18,9%.

Сбербанк Управление Активами ПИФы

Когда вы впервые столкнетесь с актуальными предложениями от Сбербанка, главное — не торопиться и внимательно изучать открытую информацию.

Множество предложений усложняют ваш выбор, но дают реальный шанс выбрать перспективное и доходное направление в инвестировании.

Для тех, у кого абсолютно нет никакого опыта в инвестировании, Сбербанк предлагает особые ПИФы.

Стратегия ИИС «Накопительная»

В данном случае это наиболее простой вариант из возможных. Общие условия:

  1. Гарантированный государством налоговой вычет в 13%;
  2. Минимальные риски;
  3. Потенциально возможный доход превышает уровень инфляции;
  4. Гарантирует доходность выше чем у вклада на аналогичный срок;
  5. Готовая инвестиционная стратегия. Вам не нужно уделять этому вопросу время и контролировать процесс.
Сбербанк Управление Активами ПИФы

Наиболее простая и доступная стратегия для начинающих инвесторов. Позволяет войти без базовых знаний.

Суть данной стратегии в том, что вы размещаете свои сбережения и следуйте четкой инструкции от профессионалов. Вкладываете только в те инструменты, которые имеют низкий уровень риска и умеренную доходность.

Схема работы накопительной стратегии ИИС:

  1. Вы вкладываете денежные средства и регулярно пополняете объем;
  2. Стратегия работает и вы получаете потенциальный инвестиционный доход;
  3. Появляется возможность возврата налогового вычета в 13%;
  4. По итогу вы получаете определенный финансовый результат.

Предположим, что у вас существуют накопления в размере 400000 рублей и вы готовы их инвестировать в самую простую и надежную стратегию накопления. Сумма ежемесячного пополнения счета — 10000 рублей. Официальный доход — 30000 рублей (для расчета НДФЛ и возврата 13% суммы налога — обязательное условие). Срок — 3 года.

Что вы получите по итогу:

Сбербанк Управление Активами ПИФы расчет

Результаты расчета по накопительной стратегии от Сбербанка

Итоговая сумма к получению на момент окончания срока — 913916 рублей. Итоговая годовая ставка — 7,9%.

Обратите внимание, что указанная сумма указана ориентировочно и не является показателем доходности стратегии за определенный период.

Сумма рассчитана с учетом вознаграждения и комиссия управляющей компании, всех расходов и ориентировочной доходности по определенным ПИФам.

Если бы вы открыли вклад «Пополняй» в Сбербанке на аналогичных условиях, сумма на окончание срока — 798760 рублей. Разница серьезная, но и риски никто не отменял.

Сбербанк Управление Активами не может дать гарантии в 100%, что инвестиции окажутся доходными и принесут вам дополнительные деньги.

ПИФ Сбербанка Перспективные облигации

Следующий фонд для начинающих инвесторов — «Перспективные облигации». В данном случае предполагается наиболее высокий риск (средний), но и более высокая потенциальная доходность.

Ориентация на инвестиции в облигации российских компаний. Представляется как реальная альтернатива сберегательному счету, вкладу или депозиту.

ПИФ Сбербанка Перспективные облигации

Фонд, который привлекает самых различных инвесторов: как начинающих, так и с определенным багажом знаний.

Общая информация:

  • Целевая доходность выше инфляции и вкладов/депозитов в рублях;
  • Сумма вложений — от 1000 рублей;
  • Пополнение в любое время.

Фонд привлекает достаточно большое количество инвесторов с разным уровнем знаний. Он предлагает потенциально высокую доходность при умеренных рисках. Подходит для тех, кто предпочитает не рисковать, но желает оставить позади доходность стандартных банковских вкладов.

В структуру фонда входят такие организации как: РЖД, Роснефть, Уралкалий, Альфа-Банк, КредитЕвропаБанк, а также ОФЗ.

ПИФ Сбербанка Перспективные облигации динамика

Стандартная динамика для ПИФа с невысоким уровнем риска.

С динамикой и доходностью в данном случае проблем нет.

Следующий фонд, который может заинтересовать начинающих инвесторов — «Фонд облигаций Илья Муромец».

Ориентация на инвестирование в государственные, муниципальные и корпоративные облигации российских ведущих эмитентов.

Отличается низким уровнем риска, но достаточно хорошим показателем доходности.

ПИФ Сбербанка Перспективные облигации муромец

Является старейшим и основательным фондом.

Общая информация:

  • Один из старейших фондов на рынке — более 22 лет;
  • Является перспективным и доходным. Потенциальный плюс покрывает инфляцию и обгоняет ставки по вкладам;
  • Вложения на любой срок суммой от 1000 рублей;
  • Удобный в управлении: пополнение и снятие средств в любое время.

Фонд рассчитан на тех людей, которые желают не только накапливать собственные средства, но и получить достаточно хорошую доходность за оборот своих сбережений. Низкий уровень риска несет дополнительную уверенность.

Структура фонда ориентирована на большую долю в секторах нефти и газа, а также финансов и химической промышленности. Представлена такими корпорациями как: Роснефть, Северсталь, ЕвроХим, Лента, Гражданские самолеты Сухого и ОФЗ.

ПИФ Сбербанка Перспективные облигации доходность

Динамика остается уверенной на протяжении уже долгого периода.

Динамика также вполне существенная.

ПИФ Природные ресурсы Сбербанка

Данный фонд ориентирован на тех граждан, которые имеют определенный опыт в инвестиционной деятельности и готовы к высоким рискам.

Основное направление — инвестиции в российские компании, занимающихся добычей и переработкой полезных ископаемых, а также производством стали и минеральных удобрений.

Доходность за предыдущие три года — 87,20%.

Цель фонда — значительный прирост капитала в долгосрочной перспективе за счет инвестирования в компании, работающих в сфере добычи и переработки природных ресурсов.

Портфель фонда является диверсифицированным и включат множество промышленных корпораций.

Сектор нефти, газа и угля составляет более 70% структуры портфеля. Входят следующие компании: Газпром, Лукойл, Новотэк, Сургутнефтегаз, Татнефть, Норильский никель и другие.

ПИФ Природные ресурсы Сбербанка динамика

Наиболее привлекательный ПИФ со стороны компаний в секторе.

В сравнении с динамиками предыдущих фондов можно сделать вывод о высоких финансовых рисках. Резкие падения и взлеты случаются достаточно часто.

Еще один интересный фонд с повышенным уровнем риска, но высокой доходностью — Фонд «Глобальный Интернет».

Ориентируется на инвестиции в акции российских и международных Интернет-компаний. Онлайн-площадки, Интернет-магазины, разработка ПО для любых платформ, коммуникационные площадки, организующие доступ в сеть.

ПИФ Глобальный Интернет

Являлся лучшим по доходности за 2017 год.

Фонд был признан лидером по доходности за 2017 год.

Более 30% структуры портфеля занимают СМИ, 19% программное обеспечение и 12,8% ETF. Основные компании: Facebook, At&T inc., Baidu, Alibaba Group Holding и иные.

Инвестиции в фонд доступны от 1000 рублей.

Паевые фонды Сбербанка

Паевые Инвестиционные Фонды — это хорошая возможность и доступный инструмент для вложения и приумножения собственных денежных средств. Простые инвестиции стали доступны любому гражданину нашей страны.

ПИФы удобны для тех, кто не имеет опыта и знаний в инвестировании или просто не желает тратить свое время. Доверить свои денежные средства профессионалам и следить за доходностью — единственная затрата времени для такого инвестора.

Паевые фонды Сбербанка

ПИФ — наиболее простой инструмент для начала инвестиционной деятельности без широкой базы знаний.

Как работаю ПИФы:

  1. Управляющая компания создает фонд и разрабатывает стратегию, определяя потенциальную доходность и уровень риска для инвестора;
  2. Вы выбираете наиболее подходящий фонд и приобретаете паи (вкладываете денежные средства) с целью получения дополнительного дохода;
  3. Управляющая компания самостоятельно инвестирует средства в наиболее выгодные инструменты. Заботится о доходности и сохранности денежных средств инвесторов;
  4. Вы получаете доход в случае роста стоимости пая.

Предугадать рост или падение стоимости пая очень сложно. Никто не может дать гарантии вашего высокого дохода.

В чем преимущества ПИФов:

  • Доступность и удобность. Начало деятельности уже от 1000 рублей. Возможность пополнения и покупки в любое время;
  • Ликвидность. Обмен и гашение паев в любое время;
  • Профессиональное управление и сформированная команда. Специалисты Сбербанка неоднократно признавались лучшими в области финансов и инвестирования по мнению многих изданий и рейтинговых агентств.
Паевые фонды Сбербанка преимущества

Правильное определение ПИФов зависит от ваших предпочтений и требований к риску, доходности и сроку инвестирования.

Как правильно выбрать ПИФ:

  1. Определите уровень риска, который подойдет именно вам. Обращайте внимание именно на него, а не на потенциальную доходность, гарантий на которую нет ни у кого. Риски представлены тремя категориями: «низкий риск — умеренный доход», «умеренный риск — средний доход», «высокий риск — повышенный доход»;
  2. Выбрать валюту инвестирования. Паи, приобретаемые в иностранной валюте могут дешеветь из-за колебаний котировок. С этим необходимо быть максимально внимательным. Вывод средств только в национальной валюте РФ. Обмен валюты возможен в приложении Сбербанк-Онлайн;
  3. Определить срок инвестирования. ПИФы облигаций целесообразно рассматривать при инвестировании от 1 года. Акции — 3 года и более, недвижимость — на 5 лет и более;
  4. Сравнить доходность нескольких ПИФов за определенные периоды. В случае, если вы сомневаетесь в своем анализе, существует возможность обратиться к консультанту за разъяснениями и подбором наиболее интересного для вас ПИФа;
  5. Изучить вопрос диверсификации рисков. Не инвестировать в один ПИФ, а выбрать сразу несколько и распределить ваш бюджет. В случае негативного исхода в одном, второй и третий могут покрыть ваши потенциальные убытки;

Инвестирование в ПИФы — это действительно серьезный процесс. Вы не просто размещаете денежные средства на счету и передаете их в управление, но и становитесь полноценным инвестором того или иного предприятия или части сектора.

Ваша доходность зависит от множества факторов и умения анализировать. Изучайте информацию и рынок, получайте доходы и используйте все инструменты для того, чтобы ваши сбережений не лежали мертвым грузом.

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...
Предыдущая запись Обмен валюты в Сбербанке
Следующая запись Узнаем сколько бонусов Спасибо вы накопили

Ваш комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *