Кредит для малого и среднего бизнеса от Альфа-Банка

Кредит в Альфа Банке для ИП

Независимо от масштабности предприятия и деятельности в целом, любому бизнесмену требуются дополнительные денежные средства для поддержки и расширения своего дела.

Дополнительные инвестиции необходимы на любом этапе развития:

  • Начальная стадия и открытие бизнеса с нуля;
  • Аренда помещения, закупка оборудования, реализуемого товара;
  • Расширение, модернизация и обновление технических мощностей;
  • Приобретение транспорта в лизинг;

Вариантов для сторонних инвестиций — масса. Где начинающему предпринимателю взять дополнительные средства на развитие своего дела?

Кредит в Альфа Банке для ИП

Альфа-Банк предлагает несколько программ для кредитования и поддержки бизнеса

Актуальная проблема в том, что многие банки требуют серьезный пакет документов, обеспечение выданных средств залогом в виде имущества или несколько созаемщиков/поручителей. Это не всегда удобно и возможно для представителей малого и среднего бизнеса.

Альфа-Банк предлагает несколько программ кредитования для предпринимателей. Это не только стандартный кредитный продукт в виде выдачи наличных, но и выделенная кредитная линия, а также возможность приобретения транспорта в лизинг.

Для Индивидуальных предпринимателей и Юридических лиц, которые ведут деятельность в поле малого и среднего бизнеса, предусмотрено выгодное предложение кредитования:

  • Кредит для бизнеса

Сумма от 300000 рублей до 10 миллионов рублей. Актуальная ставка — от 14% до 17% годовых. Не требуется залоговое имущество и иное обеспечение кредитных средств.

Кредит в Альфа Банке для ИП наличными

Кредит для бизнеса наличными от Альфа-Банка — это возможность использовать средства для своих целей без отчетности

Преимущества кредита в Альфа-Банке для бизнеса:

  • Зачисление средств на расчетный счет в день подписания документов (наличие расчетного счета и полного обслуживания в Альфа-Банке будет большим преимуществом при рассмотрении вопроса выдачи заемных средств);
  • Не требуется залоговое обеспечение;
  • Отсутствие дополнительных комиссий. Выдача и обслуживание кредита — бесплатно;
  • Досрочное погашение в любое время и удобным для вас способом без ограничений.

Оформить заявку на получение кредита могут представители любой организационно-правовой формы малого и среднего бизнеса: ИП, Юр.лицо.

Альфа Банк кредит для бизнеса условия

Для физических лиц действуют следующие общие условия на получение кредитных средств:

  1. Ставка от 16,5% — 17% годовых;
  2. Сумма от 300000 рублей до 6 миллионов рублей;
  3. Форма предоставления — наличные в отделении/на выпущенную банковскую карту/на расчетный счет для клиентов Альфа-Банка;
  4. Способ погашения — аннуитетный. Сумма ежемесячного платежа — едина;
  5. Является нецелевым и не требует аргументации трат.

Индивидуальные предприниматели и Юридические лица имеют наиболее лояльные условия:

  1. Ставка от 14% до 17% годовых;
  2. Сумма — до 10 миллионов рублей;
  3. Форма предоставления — только расчетный счет;
  4. Способ погашения — дифференцированный. Сумма платежа уменьшается каждый месяц;
  5. Является целевым: пополнение оборотных средств, приобретение, ремонт и т.д.;
  6. Учитывается на балансе и снижает налоговую нагрузку.

Оформить заявку на получение кредита для бизнеса в режиме онлайн не получится. На официальном сайте вам предложат заполнить форму с указанием данных компании: ИНН, Наименования и города в котором организация ведет деятельность.

Альфа Банк кредит для бизнеса условия

В связи с индивидуальными условиями для каждого владельца бизнеса, Альфа-Банк не предусматривает возможность онлайн оформления заявки

Далее, с вами свяжется специалист банка и проведет консультацию по интересующим вопросам, а также соберет необходимую для проверки информацию.

Если предварительная проверка вашей организации прошла успешно, банк запросит необходимые документы.

Срок рассмотрения и проверка данных — от 3 до 7 рабочих дней.

После успешного рассмотрения и подписания соответствующих документов средства будут зачислены на ваш расчетный счет.

Для тех предпринимателей, которые обслуживаются в Альфа-Банке, действуют особые условия кредитования. Вам не придется собирать пакет документов и предоставлять подтверждающие доход и оборот бумаги.

Альфа Банк кредит малому бизнесу условия

Помимо общих условий кредитования для бизнеса, банк предусматривает определенные требования к потенциальному заемщику.

  • Варианты для физического лица

Физическое лицо должно являться гражданином РФ. Быть учредителем, либо соучредителем Юридического лица с максимальной долей собственника, либо не менее 25% из всех учредителей. Срок владения — не менее 6 месяцев.

Регистрация в качестве индивидуального предпринимателя. Возраст лица от 22 до 65 лет включительно. Срок ведения деятельности не менее 12 месяцев.

  • Юридическое лицо

Срок ведения деятельности не менее 12 месяцев. Возраст собственника с максимальной долей (при нескольких участниках) от 22 до 65 лет включительно на момент подачи заявки.

Доля собственника является наибольшей из всех участников, либо не менее 25% со сроком владения более 6 месяцев. Необходимо подтверждение целевого использования кредитных средств.

Альфа Банк кредит малому бизнесу условия

Для получения кредита в Альфа-банке без обеспечения, предпринимателю понадобятся созаемщики или поручители

Для получения кредита без обеспечения залогом, необходимо поручительство третьего лица или нескольких.
Требования следующие.

Для физического лица:

  1. Гражданство РФ и возраст от 18 до 70 лет;
  2. Соучредитель Юридического лица с долей не менее 50% в уставном капитале;
  3. При сумме свыше 3 миллионов рублей поручительство супруга или супруги.

Для Индивидуального предпринимателя:

  1. Поручительство не менее одного физического лица, либо третьего лица, не являющимся ИП;
  2. При сумме свыше 3 миллионов поручительство законного супруга/супруги.

Для Юридических лиц:

  1. Не менее двух физических лиц в качестве поручителей;
  2. Возможно поручительство соучредителя с долей не менее 50% в уставном капитале;
  3. Второй поручитель может быть физических лицом: супруга/супруг, либо третье лицо.

Альфа Банк кредит наличными для ИП

Для подачи заявки на рассмотрение вопроса о кредитовании необходимо заполнить и предоставить следующий пакет документов.

Для Физических и Юридических лиц:

  1. Анкета заемщика и поручителя/поручителей;
  2. Анкета ИП/предприятия с содержанием информации об организации заемщика;
  3. Заявка на предоставление кредита с содержанием информации о параметрах займа, а также указанием всех участников будущей сделки;
  4. Заявление о присоединении к комплексному банковскому обслуживанию в Альфа-Банке;
  5. Согласие на запрос и обработку информации из БКИ.

Также, понадобятся копии паспортов всех участников сделки. Если у заемщика существует иная финансовая нагрузка в виде кредитов, необходимо предоставить копии договоров, либо графики платежей/справку из банка, в которых должны быть указаны данные о сумме, сроке и размере ежемесячного платежа.

В случае, когда деньги вам нужны часто и в срочном порядке, вы можете подать заявку и подключить к своему расчетному счету услугу «Овердрафт». Она позиционируется как запасной кошелек для вашего бизнеса и позволяет совершать срочные платежи без обращения в банк.

Альфа Банк кредит наличными для ИП

Овердрафт позволяет использовать средства банка при недостаточном балансе расчетного счета

Услуга максимально удобна для тех предпринимателей, которые постоянно оперируют суммами и не позволяют им задерживаться на счетах организации. В случае нехватки средств вы можете «занять» у банка средства сроком до 60 дней.

Сумма по овердрафту от 300000 рублей до 10 миллионов рублей. Ставка — от 13,5% до 16,5% годовых.

  • Овердрафт подключается к вашему расчетному счету и позволяет использовать средства банка мгновенно;
  • Рамки действия услуги — 12 месяцев с момента подключения;
  • Комиссия за услугу списывается единоразово при подключении — 1% от одобренной суммы, но не менее 10000 рублей. Использование кредитной линии остальной срок — без комиссий;
  • Возможность отрицательного баланса до 60 дней.

Для овердрафта предусмотрены строгие правила использования. Расход средств возможен только в целевом варианте:

  1. Срочная покупка товара, оборудования или сырья при недостаточности собственных оборотных средств;
  2. Оплата аренды, коммунальных платежей офиса, производства или склада;
  3. Выплата заработной платы персоналу или командировочных при кассовом разрыве;
  4. Оплата налоговых и иных бюджетных отчислений.

Запрещается использовать средства овердрафта на следующие операции:

  1. Погашение кредитных обязательств перед банками и иными финансовыми организациями;
  2. Приобретение эмиссионных ценных бумаг;
  3. Снятие наличных средств по чеку или карте Альфа-Cash;
  4. Выплата дивидендов;
  5. Перевод средств овердрафта на карты или иные расчетные счета.

Требования к пакету документов и заемщикам/созаемщикам/поручителям точно такие же как и на кредит наличными для малого и среднего бизнеса.

Огромный плюс овердрафта — возможность использовать средства банка тогда, когда собственных оборотных средств не хватает. Без ожидания, без дополнительной подачи документов и одобрения банка каждой операции.

Альфа Банк кредит для ИП

Для предпринимателей, которые обслуживаются в Альфа-Банке, предусмотрено еще одно интересное предложение, которое позволяет единоразово подать заявку и пользоваться деньгами банка тогда, когда это требуется.

Возобновляемая кредитная линия — это возможность периодический пополнять и увеличивать обороты предприятия в те моменты, когда требуются дополнительные инвестиции.

Альфа Банк кредит для ИП

Возобновляемая кредитная линия от Альфа-Банка — возможность пополнять оборотные средства при недостаточном финансировании из собственных средств

Как работает кредитная линия:

  • Банк одобряет рамки кредитной линии и устанавливает максимальную сумму;
  • Вы можете использовать любую сумму в границах одобренной линии до 6 месяцев;
  • Погашение задолженности происходит полностью или частично;
  • После полного погашения кредитный лимит будет возобновлен.

Лимиты кредитования — от 500000 рублей до 10 миллионов. Рамки кредитной линии индивидуальны для каждой организации и напрямую зависят от общей суммы оборота.

Фиксированная процентная ставка — 18%. Средства доступны в течение 12 месяцев со дня одобрения линии. Максимальный срок погашения — 18 месяцев. Цель — пополнение оборотных средств. Иные операции запрещены.

График погашения дифференцированный: равные доли + выплата процентов, либо полностью одной суммой.

Не требуется залог. Комиссии за выдачу и обслуживание отсутствуют. Для оформления необходимо поручительство.

Для подачи заявки вы должны иметь расчетный счет в Альфа-Банке не менее 12 месяцев. Специалисты проводят финансовый мониторинг движения средств и оценивают устойчивость организации. На основании данной информации определяются рамки возобновляемой кредитной линии.

Автокредит для Юридических лиц Альфа Банк

Помимо многочисленных кредитных предложений для малого и среднего бизнеса, Альфа-Банк предусматривает услугу подбора и финансирования покупки автомобиля/спецтехники для юридических лиц.

Преимущества программы Альфа-Лизинг:

  • Максимальные налоговые льготы;
  • Подбор ликвидного транспорта и наиболее выгодной страховой программы;
  • Выгодные предложения от автосалонов — партнеров до 20% от первоначальной стоимости;
  • Без дополнительных комиссий и навязанных сервисов;
  • Возможность получения субсидий Минпромторга до 12,5%;
  • Полностью электронный документооборот.

На официальном сайте программы предусмотрен каталог партнеров. Вы можете выбрать новый легковой, грузовой автомобиль, либо спецтехнику от официального дилера. При возникновении проблем вы можете обратиться к менеджеру, который самостоятельно проведет подбор по необходимым параметрам.

Автокредит для Юридических лиц Альфа Банк

Альфа-Лизинг позволяет подобрать и приобрести новый автомобиль или спецтехнику для нужд организации

Участие в программе Альфа-Лизинг возможно только для Индивидуальных предпринимателей и Юридических лиц.

Предусмотрены различные программы финансирования. Для стандартной программы и максимального пакета документов общие условия следующие:

  1. Аванс от 5 до 49%;
  2. Максимальный размер финансирования — до 150 миллионов рублей;
  3. Пакет документов предусматривает финансовую отчетность организации;
  4. Общий срок — от 12 до 60 месяцев;
  5. Рассмотрение заявки и вынесение решения — до 2 рабочих дней.

При рассмотрении грузового транспорта, а также спецтехники, обращайте особое внимание на дополнительные программы государственной поддержки.

Для некоторых предприятий и организаций действует выгодное условие: скидка до 12,5% на уплату авансового платежа при заключении договора на российскую и некоторую иностранную спецтехнику.

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...
Предыдущая запись Виртуальная карта от Альфа-Банка
Следующая запись «Накопилка» от Альфа-Банка

Ваш комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *