Оффшорные банки

Мы уже рассматривали в прошлых статьях, как нам следует выбирать надёжный банк для сотрудничества с оффшорной компанией. Но не следует забывать, что банки с проверенной репутацией тоже могут проявлять осторожность в выборе клиентов! Это относится и к оффшорным компаниям, и к любому юридическому или частному лицу. А вот что касается пакета документов, он может очень сильно различаться не только в зависимости от географического положения оффшора, но и в зависимости от конкретной сложившейся ситуации.

Если Ваша оффшорная компания имеет солидный капитал, безупречную репутацию, полное юридическое оснащение, крупные банки с солидной репутацией с большой готовностью пойдут на сотрудничество с Вами. Но если Ваша фирма -новичок в мире экономики, а возможно, располагает довольно скромными средствами, скорее всего приходится взаимодействовать с банками, расположенными в юрисдикции по месту регистрации оффшорной компании.

Оффшорные банки могут быть весьма различны и по своей структуре и по роду своей деятельности. В обычной практике настоящий оффшорный банк работает с зарубежной       клиентурой, не касаясь страны регистрации. Если это банк с полной лицензией, связанная с ним финансовая деятельность может затрагивать любую сферу деятельности вне зоны юрисдикции, это могут быть как банковские, так и трастовые операции. Этими возможностями обладают и банки с ограниченной лицензией, но только при операциях с теми физическими или юридическими лицами, которые оговорены в их лицензии.

Несколько иные возможности у представительских банков. Как и следует из самого названия, получив лицензию в одной стране, они оформляют дополнительно вторую лицензию, от другого государства, с основной целью — выполнять представительские функции на его территории.

Существует несколько крупных оффшорных банковских центров с проверенной репутацией. К ним относятся, в первую очередь, Панама, Каймановы и Багамские острова. И, конечно, существуют десятки банков новых, но уже ведущих обширную финансовую деятельность во многих юрисдикциях -, в первую очередь это тихоокеанские островные государства- Науру, Вануату. Западное Самоа и прочие. Они пользуются популярностью, в первую очередь, из-за почти полного отсутствия контроля над банковской деятельностью и требования к размеру капитала. Это приносит им определённые выгоды, но, безусловно, не создаёт репутацию в банковском мире.