Банки для оффшорной компании

Одновременно с регистрацией компании возникает вопрос об открытии банковского счёта. это отдельный вопрос от выбора подходящей именно для вас юрисдикции. Государство, где расположен банк, и конкретный банк следует выбирать, исходя из типа регистрируемой компании, банковского счёта и иных факторов.

Здесь есть множество независящих от вас реалий – некоторые банки не ведут операции с резидентными компаниями или физическими лицами, в других случаях может потребоваться соответствие целого ряда требований со стороны банка к директорам, акционерам, учредителям компании.

Выбор страны и банков под каждый тип компании и банковского счета является непростым вопросом. В некоторых случаях необходимо подбирать страну под банк, или банк под страну – так как банки могут не работать с резидентами (юридическими и физическими лицами) определенных стран, или требовать выполнения от акционеров и директоров определенных условий, принятых в данном банке.

Естественно, эти требования должны учитываться ещё до регистрации компании – в процессе подбора директоров, акционеров и всей структуры вновь создаваемого вами юридического лица.

Эти же обстоятельства необходимо продумывать и в случае, если вы приобретаете готовую – полочную- компанию она обойдётся вам дешевле, будет зарегистрирована быстрее, но в её структуре уже могут быть заложены принципы и структура работы, не удовлетворяющие требованиями выбранного банка.

Следует учитывать и то, с каким типом клиентов предпочитает работать данный банк. и самое главное – тот факт, что с ним ранее работали фирмы с такими же характеристиками, как ваша, отнюдь не означает, что за истекший период не изменились требования банка и критерии выбора клиентов- они зависят от общей ситуации на финансовом рынке, от принимаемых государством законов, даже от смены руководящего состава банка.

Помимо этого, в банках могут существовать так называемые «чёрные списки» конкретных видов деятельности, нежелательных в данной стране или же просто сомнительных с точки зрения руководства банка. Учитывая нарастающую борьбу с оффшорными компаниями, условия работы банков могут изменяться в соответствии с требованиями Евросоюза и правительств конкретных стран.